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暮らしのマネープラン
相談センター福井

福井県福井市東郷中島町11-18
TEL. 0776-41-0771
FAX. 0776-41-0771

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お客様の声

村本様 福井市

村本様 福井市

◎相談内容

住宅新築に伴うライフプラン
生命保険の見直し

◎依頼した理由

 家の新築を具体的に考えるようになり、現在の家計の内容で新築しても大丈夫か、また新築後住宅ローンの返済や子供の教育費など安心して家計をやりくりしていくにはどうしたらよいかを住宅新築前にしっかり考えたいと思い相談しました。
 また、子供が生まれてから生命保険が気になっていたので、保障内容と保険料について家計全体の中で見直しをしたいと思っていました。

(当事務所を選ばれた理由)
 家計のことをFPに相談したいと思い、インターネットでホームページ(HP)を検索したところ、「暮らしの・・・」はアフターフォローが良さそうで相談後も継続して相談にのってくれそうだったので「暮らしの・・・」を選びました。

◎相談に対する感想

 まず、現在の家計の収入と支出を項目別に整理することで家計の現状がよく分かりました。
 そして、今すぐに家を新築し住宅ローンを借りると、将来一時的に家計が苦しくなることがキャッシュフロー(毎年の収支をもとに将来の貯蓄額を計算したもの)から確認でき、将来の家計を考えたうえで具体的に新築する時期を決められました。

 これまで、小遣いなどの支出について、どの程度まで使えばよいか不安なまま家計をやりくりしていましたが、家計の年間スケジュールを立てることによって、住宅ローンの返済や将来のための貯蓄をしていくためにどのように支出を管理すべきか具体的に分かってきたので不安が小さくなりました。
また、夫婦で相談に来ることで家計の現状や将来をこれまで以上に共有することが出来たことは、今後家計管理していく上でとても良かったと思っています。

 生命保険の見直しについては、保障は終身でいいと思っていましたが、保険料の支払方法が終身でいいのか、それとも60歳までなどの期限を決めた方が良いのか迷っていましたが、老後の生活費などを考えると後者での見直しが妥当だと分かりました。

西部様 坂井市

西部様 坂井市

◎相談内容

ライフプラン(キャッシュフロー表の作成)
生命保険の見直し



◎依頼した理由

○今回、相談するきっかけは?
 結婚を機に、直近では結婚式や結婚直後の生活費のやりくり、そして将来安心して生活していくためにはどのような家計管理をしていけばいいのか助言してもらいたいと思い、お金のプロであるFPに相談することにしました。

○たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は?
 インターネットで福井&FPと検索したところ「暮らしのマネー・・・」が上位にあり、ホームページを見るととても見易く、1回目の相談は無料となっていたので相談することにしまた。

◎相談に対する感想

○FPに相談して良かったことは?
 お金に関して現在の自分達の状況を再確認できました。そして、ライフプラン(生涯設計)に基づいて作ったキャッシュフロー表・図(お金の収入・支出の収支と貯蓄の将来計画)では、いつ大きなお金が必要になるか、そしてそれをどのように準備していくかなど、長期的なお金のプランニングが具体的に見えるようになり、二人の将来像がはっきりしてとても良かったです。
 生命保険の見直しでは、保険会社のFPのように偏った情報ではなく、様々な種類の保険商品や保険に関する大切な知識を提供してもらいながら納得して見直しが出来ました。
相談期間は長くなりましたが、1回1回の相談で時間を気にせずきちんと納得のいくまで話をしてもらい、最終的に満足のいく相談内容でした。

○相談料についてはどうでしたか?
 相談内容と満足度から考えて、相談料に不満はありません。

大平様 鯖江市

大平様 鯖江市

◎相談内容

ライフプラン(キャッシュフロー表の作成)
生命保険の見直し
資産形成(投資他)


◎依頼した理由

○今回、相談するきっかけは?
 家計のやりくりがうまくいかず、貯蓄も思うように出来ないので、自分でキャッシュフロー表(お金の収入・支出の収支と貯蓄の将来計画)を作ろうと思ったのですが、税金や社会保険料など細かいところになると難しく、お金のプロであるFPに相談することにしました。

○たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は?
 インターネットで検索したところ「暮らしのマネー・・・」が上位にあり、ホームページを見たうえで、FP事務所が自宅から近いこともあり相談することにしまた。

◎相談に対する感想

○FPに相談して良かったことは?
 こちらから質問したことに対してきちんと応えてくれました。お金に関する知識があり、答えが分かりやすく納得できました。個々の問題点はインターネットで調べることが可能ですが、いろいろと問題が関連してくるとインターネットでは限界があります。

〇改善すべき点は
 投資に関心があり、投資全体を一括で見て欲しかったのですが、分散投資や時間分散などの助言のみで、商品やポートフォリオなどの具体的なフォローがなくもの足りませんでした。FPという職業柄限界があるのかもしれないが、投資を勧めるのであれば具体的な商品の推奨・フォローやポートフォリオの構築などももう少し踏み込んでもいいのではないでしょうか。
(ご指摘ありがとうございます。特に投資に関心を持っていらっしゃるお客様にとって一般的な投資手法の助言だけでは満足していただけないのは当然だと思います。今後、FPとしてより踏み込んで、個別商品やポートフォリオの構築などより具体的な相談に応じられるよう投資相談を充実してまいります。また、ライフプランの相談においても具体的な投資相談を含めトータルでお客様をサポート出きるよう努めてまいります。・・・FP)

〇相談料について
 将来の家計に対してどのくらい危機感を持っているかどうかが、有料相談というハードルを越えるか越えないかの境界だと思います。もちろん単純に相談料が高いからということで敬遠する人が多いと思いますが、今回の有料相談で今後の家計管理のやり方や将来設計が具体的に見えたことによるメリットを考えると3万円の相談料は良心的だと思います。

野坂様 福井市

野坂様 福井市

◎相談内容

住宅資金計画、
ライフプラン(キャッシュフロー表の作成)

◎依頼した理由

○今回、FPに相談するきっかけは何だったのでしょうか?
 住宅購入を具体的に考えるようになって、これからの子育てや老後生活など将来のライフプランを安心して実現していくためには、どれくらいのお金を住宅資金として考えるべきか、また資金準備や住宅ローン返済をどのように行っていけばよいかのなど一定の方向性を確認したかったので相談しました。

○たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は?
 相談先を探すためインターネットで「家計」、「住宅」、「福井」などのキーワードで検索しました。その中で「暮らしの・・・」のホームページ(HP)の「お客様の声」や「ブログ」などを読んで総合的に決めました。
 無料で保険の相談ができる所もありますが、責任を持って最後まで相談にのってくれるのか、担当者が代わったりしないかといった不安がありました。有料であれば最後まで責任をもって相談にのってくれるだろうし、信頼も出来ると思い「暮らしの・・・」を選びました。

◎相談に対する感想

○FPに相談して良かったことは?
 今回の相談で家計の全体像や将来のライフプランを改めて夫婦で共有できて良かったです。これまでは部分的にはその都度話し合ってきましたが、家計全体についてはじっくり話し合うことが少なかったので、とても良い機会だったと思っています。
 他のFP事務所では相談回数に制限があったり、1回あたりの相談時間が決まっていましたが「暮らしの・・・」は相談回数や時間に制限は無く相談料は一定額なので、安心して最後まで相談できました。
 当初保険の相談をするつもりはなかったのですが、ライフプランをもとにキャッシュフロー表を作っていく中で、気になっていた生命保険についても必要な保障額を示してもらい、保険料もキャッシュフローの一部として考えることで抑えることが出来、トータルで見直しが出来ました。

改善点
 事務所が少し分かりにくかったぐらいです。

○相談料、相談場所などについてはいかがでしたか?
  前述したとおり、相談料は相談項目(今回はライフプラン)ごとに一定額で回数や時間に制限が無かったので安心して相談できました。
  事務所は福井市の中心部より離れていますが、車で移動することを考えれば特に問題はないと思います。

河合様 大野市

河合様 大野市

◎相談内容

 ライフプラン(キャッシュフロー表の作成)

◎依頼した理由

 2人目の子供が生まれ、家の新築が具体的となり、直近で大きなお金が動くことや今後住宅ローンの返済や子育てなど支出が多くなっていく中で、これまで通りの家計の管理を続けていっていいのか考える必要があると思い相談しました。
 家計の収入は把握していますが、1ヶ月にあるいは1年間にどれくらいのお金をどのように使っていて、どのくらいの貯蓄が出来ているのか十分につかんでいなかったので、このままでいいのか不安もあり、将来を見据えたお金の管理の必要性を感じました。

〇たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は?
 家計のことを相談するためインターネットでFPを検索しました。
 その中で「暮らしの・・・」のホームページ(HP)の「お客様の声」を読んで、個人のお客さんから法人まで幅広く相談にのっていること、そして実際に相談した方々の感想を読んで信頼が出来ると思い「暮らしの・・・」を選びました。

◎相談に対する感想

〇FPに相談して良かったことは?
 まず、保険の見直しが出来たことが良かったです。
これまで生命保険の見直しについて妻や保険代理店の方に勧められてきましたが、必要性が感じられずそのままにしていました。しかし、今回ライフプランを考えていく中で、このまま加入中の保険を続けていくとリタイヤ(60歳)後保険料が高くなって将来のキャッシュフロー(将来の貯蓄など)に悪影響を及ぼし、最悪の場合保険料が支払えなくなったり、保障がなくなることが分かりました。
 そこで具体的にどれくらいの保障が必要なのか計算してもらったうえで、私達のライフプランにピッタリあった納得のいく保険の提案をしてもらいました。その結果老後の無駄な支出を無くすことができ、キャッシュフローを大きく改善させることが出来ました。
 また、ライフプランについても目に見える形で将来を考えることが出来て良かったです。
 共働きである程度の収入が見込めることから、将来「何とかなるだろう」と思っていましたが、ライフプランに将来のイベント(子育て、住宅の新築、老後など)を落とし込んでいくとそれほど簡単ではない未来がみえてきて、キャッシュフロー表・図(将来のお金の収支と蓄えをシュミレーションしたもの)ではさらに現実的なものとなり、これまで見えなかったところもしっかり見えてきました。

〇相談について改善点はありますか?
 FPの認知度を上げるためにも看板を掲げてはどうでしょうか。
 もっとたくさんの人にFPを知ってもらうといいと思います。自分達の家計について、お金に関する知識がある第三者のFPに相談したいというニーズは散在的にあると思うので看板を設置してアピールすることも大事だと思います。

〇相談料、相談場所などについてはいかがでしたか?
 今回の相談内容に対して、相談料は文句のつけようもなく満足しています。
 相談は長期に渡って何回も出来たので納得できるまで相談できました。
 最初に事務所に行った時場所が分かりにくかったので、やはり看板は必要だと思います。

森様 福井市

森様 福井市

◎相談内容

 ライフプラン(キャッシュフロー表の作成)
 生命保険の見直し

◎依頼した理由

 生命保険を見直すために無料の保険代理店などへ相談に行きましたが、保険商品だけを勧められ、ライフプランに沿った提案ではありませんでした。
 そこで、保険もライフプランの中で大きな部分を占めると考えて、子育てや住宅の新築などが入った全体のライフプランの中で保険を考えてくれる中立的な立場のFPに相談しようと思いました。
 インターネットで福井県内のFPを検索して全ての事業者さんのホームページをみましたが、「暮らしのマネー・・・」のホームページはしっかり作ってあり、相談の内容も「お客様の声」などでとても分かりやすく『ピン!』ときたので相談することにしまた。

◎相談に対する感想

○FPに相談して良かったことは
 夢である住宅の新築や子育てなどを盛り込んだライフプラン(生涯設計)に基づいて作ってもらったキャッシュフロー表・図(お金の収入・支出の収支と貯蓄の将来計画)によって「人生の見える化」ができ、ぼんやりとしていた将来が具体的に見えるようになりました。
 その結果安心も出来ましたが、反面良いところも心配なところも見え、問題点に対してはどのようにアクションを取っていけば解決できるかということも具体的に分かりました。
 当初の目的であった保険の見直しについても、ライフプランの中でピッタリの商品を選んでもらい、結果的にキャッシュフローも大きく改善(お金を残すこと)ができました。
 また、相談していく中で自分の年金の準備と節税がいっしょに出来る「個人型確定拠出年金制度」など相談しなかったら気付かなかっただろうと思うようなお得な情報もいろいろ教えてもらい、これからの生活に役立てていこうと思います。

○相談場所、相談料などについては
 相談が終わった今考えると、相談内容に対して相談料についてはとても満足しています。
 保険代理店の相談のように1回の相談時間に制限が無かったので納得いくまで安心して相談できました。

橋本様 鯖江市

橋本様 鯖江市

◎相談内容

 当初は生命保険見直しの相談でしたが、将来ご夫婦で叶えたい夢があり、それを実現するためのライフプランを一緒に考えることになりました。

 ご夫婦の夢を実現するために、条件や計画を見直しキャッシュフローシュミレーション(お金の将来の収支予想)を繰り返し行い、最適なライフプランを作り上げていきました。
 具体的には、夢の実現のための資金準備、住宅ローンの返済計画、生命保険他の家計の見直し、資産運用などでその都度関連する情報も提供させていただきました。

◎依頼した理由

〇今回、ライフプランや保険の見直しをFPに相談しようとしたきっかけは?
 これまでお金の使い方についてそれほど真剣に考えてきませんでした。
 保険の見直しをきっかけに、二人の将来の夢を実現するためにもお金についてしっかり考え将来設計を立てようと思い、そのためには保険だけでなく幅広いお金の知識を持っているFPにライフプラン全体を相談しようと思いました。

〇どうして「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んでいただいたのですか?
 相談先を探すためにインターネットでたくさん検索しましたが「暮らしのマネー・・・」のホームページからは『プロの香り』(ありがとうございます:FP)がしたのでこの人なら信頼できると思い、問い合わせのメールを送りました。
 また、初めての相談で不安でしたが、初回相談は無料で内容によっては以後の相談をキャンセルしてもいいとのことだったので気軽に相談できました。

◎相談に対する感想

〇今回の相談で良かったことは?
 今までは目先のことばかり考えて将来のことは漠然としていました。
 今回、将来のライフプランに沿ったお金の流れをキャッシュフロー表(図)で具体的に目にすることができ、将来に対する漠然とした不安がなくなりました。また、将来の道筋(ライフプラン)が見えたことにより、目標がはっきりしました。
 一方で計画通りの収入がなかったり、想定外の出費などがあると夢の実現が難しくなるという不安も感じましたが、これを解消するためにも定期的なライフプランの見直しが欠かせないと思いました。

〇ライフプランの相談料や相談場所、日程についてはどうでしたか?
 正直、最初は3万円の相談料は高いと思いました。でも相談を終えた今は、満足できるライフプランを作るために要した時間や労力を考えると安かったと思います。
 面談の場所や時間はこちらの都合に合わせてもらったので良かったです。

〇その他FPに対してご意見等あれば!
 保険会社(代理店)に保険見直しの相談をしても、証券会社に投資の相談をしても、最終的には自社の商品を売ろうとして偏った対応になりますが、FPは中立的な立場で本当に良いものを勧めてくれると思うので安心感がありました。(時には必要ないとも言ってくれる。)
 個人的には投資に感心があり勉強したいと思っていますが、証券会社のセミナーは平日開催が多く内容も前述の通りなので、是非FPに中立的な立場で基本的なことから教えてくれる投資セミナーを平日夜か休日に開催してもらえると嬉しいです。

T様 福井市

T様 福井市

◎相談内容

【相談内容】 ご主人と奥様の生命保険の見直し相談

 ご主人の保険は、ご両親より引き継いだ保険で保障内容は充実しており、支払う保険料も一定で現役の間に支払いが終わるもので、特に見直すところはありませんでした。
 ただ、保障内容が良いため保険料も高く、今後家計の様子を見ながら見直していくことになりました。

 奥様の保険は、現在の保障内容を続けると将来保険料が上がることから、保障を奥様が望まれるものに絞り一生涯続くものとしました。 また、保険料は65歳まで一定額としました。
 医療保険は、要望される保障に対して保険料を少しでも抑えるために、保険会社2社のそれぞれいいところを組み合わせてご提案しました。

◎依頼した理由

〇保険の見直しの相談先は、多くの保険商品を取扱う窓口や保険会社の担当者などの選択肢もあったと思いますが、
 今回はなぜFP(ファイナンシャルプランナー)を選んでいただいたのですか?

 窓口販売では担当者に都合のよい(手数料が高いなど)商品を勧められるような気がしました。 また、1社専属の担当者では全てを満足できる提案は難しいのではないかと思いました。
 FPは、中立的な立場で時間を掛けてじっくり相談に乗ってくれるのではないかと思い相談しました。

〇 「暮らしのマネープラン相談センター福井」はどのようなきっかけでお知りになり、選んでいただいたのでしょうか。

 インターネットでFPを検索したところ「暮らしのマネー・・・」のホームページが上位にあったこと、他のFPのホームページも見たうえで、「暮らしのマネー・・・」が熱心にFPの業務をされているように感じたので問い合わせました。
 ただ、最初に電話で問い合わせる時は勇気がいりました。

◎相談に対する感想

〇今回の保険見直し相談で良かったことは?

 いろいろな保険商品やそれらを組み合わせたプランを提案してもらえたこと、商品の強引な勧誘が無く既契約でも良いものは継続するといった中立的な立場でアドバイスをもらったことが良かったです。
 また、こちらの要望に対して資料提供など早い対応をしてもらえたので、短期で集中して検討することが出来ました。
 生後6ヶ月の息子を連れての相談だったのですが、息子が飽きないよう対応して下さり大変助かりました。

〇相談料金やその他相談に関しての感想は?

 相談時間や提供してもらった資料等を考えると5,000円の相談料は妥当だと思います。より中立的な立場でアドバイスしてもらうための有料相談と考えれば、その後の将来を考えると決して高くないと思います。
 今後投資についても考えていきたいので、その際は改めて相談させていただきます。

小山様 福井市

小山様 福井市

◎相談内容

ご主人と奥様の生命保険の見直し相談

 お二人とも同じ保険会社の保険に加入されていましたが、それぞれタイプの異なる保険でした。
 ご主人の保険は、将来必要な保障が無くなり、保険料も上がることから、本当に必要な保障が一生涯続き、保険料はずっと変わらない保険に見直しました。
 奥様の保険は、ご主人の見直し後の保険とほぼ同じタイプだったので見直しはしないで継続していただくことにしました。

◎依頼した理由

○保険の見直しは、保険会社の担当者や多くの保険商品を取扱う窓口などありますが、
 今回はなぜ「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだのですか?

 中立の立場でアドバイスしてくれる、本当に信頼できる人に相談したいと思いました。
 相談先を探すためにインターネットで検索していくうちに、「暮らしのマネー・・・」のホームページを見つけ、その中の『お客様の声』を読んでこの人なら信頼できると思い、問い合わせのメールを送りました。

◎相談に対する感想

○今回の保険見直し相談で良かったことは?

 以前の保険は、加入する時に詳しい説明が無く、勧められるままに加入してしまい、更新型で保険料が上がっていくことなど内容についてよく分かっていませんでした。

 今回の相談では、「そんな保険もあるんだ!」というような私達が知らなかったいろいろな保険があることを知り、その中から私達にピッタリあった保険を勧めていただきました。
 プラン全体が分かる図での説明や、個々の保険商品の説明がとても分かり易く納得して見直しが出来ました。


○その他FPに相談しての感想は?

 FPという職業はテレビで初めて知りましたが、今回FPとお金の話をしていく中で、改めて『稼いだお金をどう使うか』ということの大切さに気付かされました。分かっていないもの(保険など)に無駄なお金を使わないことや、お金にも働いてもらうために投資をすることなど、仕事と同様にお金の使い方にも感心を持つことが大事で、それが『バラ色の将来(老後)』に繋がるということを実感しました。

黒川様 福井市

黒川様 福井市

◎相談内容

 住宅ローン借入
 ライフプラン(キャッシュフロー表の作成)
 生命保険の見直し


◎依頼した理由

○今回、相談するきっかけは?
 家を新築するために住宅ローンを借りることになり、自分達のライフプランに合った有利な住宅ローンを選ぶためのアドバイスがほしくて相談しました。
 貸し手側の金融機関に相談しても営業的な話になるので、中立的な立場のFPに相談することにしました。

○たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は?
 淡い緑を基調にしたソフトなホームページの印象がとてもよく、ブログも読ませてもらって内容はやや硬いところはありますが、その中に温かい人間味を感じたのでお願いすることにしました。
 最初に会った時の印象も自分のイメージとぴったりでした。

◎相談に対する感想

○FPに相談して良かったことは?
 全体的に説明がとても分かり易かったです。

 最初は、住宅ローンの相談のつもりだったのですが、将来のキャッシュフロー表やグラフを作ってもらい、その中で住宅ローンのことを考えることができたので、安心して住宅ローンを決めることが出来ました。
 キャッシュフロー表やグラフでは将来を目で確かめ、具体的にイメージすることができ、夫婦がそれぞれが頭の中で描いていた将来像や目標をひとつにすることができました。

 住宅ローンの話をする前に、土地・建物以外に必要な
・エアコン、カーテン、買換え家電、インテリア
・水道の引込み、引越し費用
などの忘れがちな費用を整理でき、後悔することなく資金準備ができました。

 キャッシュフロー表やグラフを作るために今の生活費を見直したり、将来の生活費を考えることが出来てよかったです。

 また、1つの生命保険を保障と住宅ローンの繰上げ返済に活用するなどしてキャッシュフローを改善できることには驚きました。


○相談料、相談期間はどうでしたか?
 計6回の面談やキャッシュフロー表などの作成・修正の繰り返しを考えると、相談料はとても安かったと思います。
 面談日の間隔を1~2週間とってもらい、その間に二人で考えることができてよかったです。

坪田様・玉木様 福井市

坪田様・玉木様 福井市

◎相談内容

ライフプラン(キャッシュフロー表の作成)、住宅ローン借入、生命保険の見直し

◎依頼した理由

 結婚を控えて家を新築することになり、今後住宅ローンを返済しながら安心して生活できるか多少の不安がありました。そこでお金の専門家であるFPに相談して今後のライフプランを“見える化”してもらい、生涯安心して生活するための生活スタイルの“改善”や“見直し”を一緒に考えてもらうことにしました。

◎相談に対する感想

○たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は?
 ネットで検索したところ、「暮らしの・・・」のホームページがトップに出てきたので内容をみました。他の福井県内のFPのホームページもみましたが、男性のFPに相談したいということもあり御社にお願いすることになりました。
 初回の相談は無料で、納得すればその後有料の相談になるというところも安心感がありました。

○FPに相談して良かったことは?
 将来の見えない不安をキャッシュフロー表で“見える化”してもらい、目標とやるべきことがはっきりして、将来の生活に自信がもてました。
 将来の私たちを心配する両親に住宅ローンの返済計画や“改善・見直し”した生活スタイルを盛り込んだキャッシュフロー表を見てもらい、より具体的に将来計画を説明することで安心してもらうことが出来ました。
 生命保険の見直しや生活スタイルの“改善・見直し”でムダをなくし、キャッシュフローを大きく改善し、生活に余裕ができました。
 住宅ローンや保険に関わる節税や生命保険のしくみなど、相談しなければ知らないまま損をしていたことがたくさんあり、「知らないと損をすること」を改めて感じました。
 結婚して落ち着いたらインフレに備えた資産運用についても勉強したいので相談に乗って欲しいです。

○相談料、相談期間はどうでしたか?
 ライフプランその他の相談も合わせて3万円の相談料はでとても安かったと思います。
 相談の日程を私達の都合(休日の土日)に合わせてもらい、相談時間も特に決めずじっくり相談することができてよかったです。

○その他感想などがありましたら
 日本人はお金の話しをタブーとしがちですが、これからは自分や家族を守るためにお金の知識はとても大切だと思うのでもっともっと勉強していきたいです。また、子供が生まれたら小さい頃からお金についての教育もしてやりたいです。
 両親が今回作ってもらったキャッシュフロー表にはとても興味を持ち、将来が具体的に見えることで心の底から納得してくれました。

H様ご一家  福井市

H様ご一家  福井市

◎相談内容

ライフプラン(キャッシュフロー表の作成)、
生命保険の見直し、資産運用

◎依頼した理由

○今回、相談するきっかけは?
 生命保険の更新時期が近づき、どうしようか話し合っている中で子供の教育費や二人の老後生活資金など将来の生活とお金のことが心配になり、専門書を読むなどして調べてみましたが結論が出ず、専門家であるFPに相談することにしました。

○たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は?
 福井県内のFPのホームページをいくつか見ました。その中で個別の相談に応じてくれそうだった「暮らしの・・・」に相談することになりまた。
(他のFPはセミナー講師や企業のコンサルティングなどの業務が主だった。)
 ただ、最初相談の電話を掛ける時は悩みました。

◎相談に対する感想

 子供の教育費や老後の生活費など将来のお金に対する「モヤモヤとした不安」が「霧が晴れるよう」になくなり、将来安心して生活するためにどうすればいいのか具体的にみえてきました。

 以前は将来の漠然とした不安から貯金をしていましたが、FPが作ったキャッシュフロー表により「貯めるお金」と「使っていいお金」がはっきりして今の生活も充実することができて良かったと思います。

 生命保険の話では保険の仕組みや、今まで聞いたことがなかった保険料控除の話などお得な話がきけました。また、保険を見直したことにより将来のキャッシュフローを大きく改善して何百万円もプラスに出来ました。知らないと損をすることをつくづく感じました。

 資産運用ではこれからのインフレに備えるためあまり経験のなかった投資や会社の401K制度の運用方法を教わり、早い時期に見直せて良かったと思います。

 相談料はライフプランその他の相談も合わせて3万円でとても安かったと思います。

 結果的に相談期間は約3ヶ月となりましたが内容から考えると妥当かと思います。ただ、相談間隔をもう少し詰めれば短縮できたかもしれません。

英 貴子様(英歯科) 福井市

英 貴子様(英歯科) 福井市

◎相談内容

生涯生活設計、相続・贈与、事業承継

◎依頼した理由

会計士さんなどにお話を聞いても意味が理解できずわかりにくく具体的な解決方法を教えてくれなかったから。

◎相談に対する感想

「わーこんなに貯めることができるんだ!」これが私の感想です。
毎月いろいろな支払、保険の支払い、一つずつを丁寧に整理していただいたらでるわ、でるわ、無駄なお金 ”知らず知らずのうちにこんなにそんしてたんだと、言うことがわかりました。
こんなことが分かるまでは、「お金を貯めなくては将来が心配」でも「そんな余裕がない」こんなこと考えてノイローゼになりそうな事もありました。
しかしFPに相談してからは、自分のこれからの希望を良く聞いてくれそのためには、何が必要で何が不必要か、という事を一緒に考えてくれ今後の道筋をたててくれるので、「そうか、そうなんだ」と気付かせられ、今では、将来の不安がなくなりました。これで、安心して暮らしていけます。ありがとうございました。

坪川 利男 様(株式会社 三笠商会) 福井市

坪川 利男 様(株式会社 三笠商会) 福井市

◎相談内容

相続・贈与、事業承継

◎依頼した理由

ファイナンシャル・プランナーが保険や税金だけではなく、幅広いお金の専門家だと知り今までとは違う様々な情報を提供してくれるのではないかと思ったから。また、FPが個人的に信用できると思ったから。

◎相談に対する感想

今まで知らなかったいろいろな情報を提供してくれるので、言われるままにやってきたことなどを見直したり、違った角度からみることができた。
親近感があり、話がしやすく、聞いたことに対して誠実に答えてくれる。
保険会社の担当者が「会長はFPを本当に信頼しているんですね」と言わせるくらいFPを信頼して相談している。

T.N様(男性) 福井市

T.N様(男性) 福井市

◎相談内容

生命保険の見直し

◎依頼した理由

子供が産まれたので、学資保険に入ろうかと迷っていたのと、独身の時のままにしてある生命保険を見直したいと思っていた為。

◎相談に対する感想

生活していく上で、将来発生する大きな出費のタイミングなどシュミレーションする事ができ、具体的に将来を考える事ができた。
また2人目の子供が産まれた時はお願いします。