暮らしのマネープラン相談センター福井

相談内容

ライフプラン（キャッシュフロー表の作成）
資産形成（投資他）

依頼した理由

○今回、相談するきっかけは？
　家計のやりくりがうまくいかず、貯蓄も思うように出来ないので、自分でキャッシュフロー表（お金の収入・支出の収支と貯蓄の将来計画）を作ろうと思ったのですが、税金や社会保険料など細かいところになると難しく、お金のプロであるＦＰに相談することにしました。

○たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は？
　インターネットで検索したところ「暮らしのマネー･･･」が上位にあり、ホームページを見たうえで、ＦＰ事務所が自宅から近いこともあり相談することにしまた。

相談に対する感想

○FPに相談して良かったことは？
　こちらから質問したことに対してきちんと応えてくれました。お金に関する知識があり、答えが分かりやすく納得できました。個々の問題点はインターネットで調べることが可能ですが、いろいろと問題が関連してくるとインターネットでは限界があります。

〇改善すべき点は
　投資に関心があり、投資全体を一括で見て欲しかったのですが、分散投資や時間分散などの助言のみで、商品やポートフォリオなどの具体的なフォローがなくもの足りませんでした。ＦＰという職業柄限界があるのかもしれないが、投資を勧めるのであれば具体的な商品の推奨・フォローやポートフォリオの構築などももう少し踏み込んでもいいのではないでしょうか。
（ご指摘ありがとうございます。特に投資に関心を持っていらっしゃるお客様にとって一般的な投資手法の助言だけでは満足していただけないのは当然だと思います。今後、ＦＰとしてより踏み込んで、個別商品やポートフォリオの構築などより具体的な相談に応じられるよう投資相談を充実してまいります。また、ライフプランの相談においても具体的な投資相談を含めトータルでお客様をサポート出きるよう努めてまいります。･･･ＦＰ）

〇相談料について
　将来の家計に対してどのくらい危機感を持っているかどうかが、有料相談というハードルを越えるか越えないかの境界だと思います。もちろん単純に相談料が高いからということで敬遠する人が多いと思いますが、今回の有料相談で今後の家計管理のやり方や将来設計が具体的に見えたことによるメリットを考えると３万円の相談料は良心的だと思います。