暮らしのマネープラン相談センター福井

相談内容

トータルライフプラン（キャッシュフロー表の作成）

依頼した理由

　子供が生まれ、住宅ローンの返済もあり、将来必要なお金のことを考えるなかで、これからも今まで通りのやり方でいいのか不安になりました。
　
　一生懸命働いて稼いだお金を、内容がよく分かっていないものに支払っていることに矛盾を感じ、内容を理解したうえで必要な金額を支払っていこうと思いました。
　
　また、将来に向けて家計を見直すうえで、「イデコ（個人型確定拠出年金）」や「NISA」がお得で将来の資産づくりに役立つ制度であることは分かっていました。ただ、二人が納得できるところまでの理解が進まずなかなか申込みまで踏み出すことが出来なかったので、プロから説明を聞いて二人が納得したうえで始めたいと思いました。

○たくさんのFPがいる中で「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は？
　「イデコ」や「NISA」について勉強しようと無料セミナーにも参加しましたが、セミナー後の個別相談で特定の商品を勧められるなど納得できませんでした。かといって専門書などで勉強しても完全に理解できなかったのでインターネットでファイナンシャルプランナーを検索し、何件かFPのHPを見ました。こちらのHPの「お客様の声」には相談者の名前、写真、相談の感想が掲載してあり、その内容から信頼できると思い相談しようと思いました。
　また、ブログも読み共感できる内容が多くあり、これも決め手の一つになりました。

相談に対する感想

○FPに相談して良かったことは？
　相談して良かった点を４つに絞ると以下の通りです。

　一つ目はつみたてNISA」が将来の資産づくりに役立つことを再確認することができたことです。そして、次回相談日までにこれらの制度の申込をするというような期限を設けることで、早く始めることが出来、制度のメリットを最大限に生かすことが出来ました。
　
　二つ目は、これまでつけるだけで終わっていた家計簿について、長期のキャッシュフロー表でシミュレーションすることで将来の家計を見える化できたことです。その結果、将来のために今の家計をどう見直していくべきかが分かり、家計管理に対する意識が高くなりました。そして、記入しやすいオリジナルの家計簿を作り、これまでクローゼットの中にあった家計簿をいつでも記入や確認ができるように台所に置くようにしました。
　
　三つ目は、長期のキャッシュフロー表を作ることで、お金を貯める目標や住宅ローンの繰り上げ返済などやらなければいけない具体的なことがはっきりしたことです。今後家庭や社会の環境が変わっていくと思うので今回作ったキャッシュフロー表を定期的に見直すために１年ごとに相談にきたいと思っています。
　
　四つ目は、今回FPという第三者に相談することによって、夫婦で将来のことやお金について今まで以上に話をするようになったことで、とても良かったと思います。

〇相談料についてはいかがでしたか？
　他のFPに相談したことがないので比較はできませんが、将来のキャッシュフローの改善内容から考えるとこれまで支払った相談料は決して高くないと思います。

○改善点は？
　事務所の前の駐車場がちょっと狭いくらいですかね。