暮らしのマネープラン相談センター福井

相談内容

トータルライフプラン（キャッシュフロー表の作成）、住宅ローン

依頼した理由

　相談したきっかけは２つあります。
　昨年住宅を購入し住宅ローンを借り入れました。きっかけのひとつはその際住宅ローン控除を出来る限り活用して借入額を決めたのですが、この借入額が適正だったのかを確認したいと思ったからです。
　もうひとつは、自分が作ったライフプランが長期的な視点に立って漏れがないか、今後の物価高に対応できているかなど、今後安心して生活していくための計画になっているかを専門家に相談したかったからです。

○「暮らしのマネープラン相談センター福井」を選んだ理由は？
　ネットでFPを検索したところ、当事務所のHPが広告を除いて上位にランクされており、独立系のFPが福井にもいるということを初めて知りました。
　HP内の「お客様の声」で具体的な相談内容が記載してありリアル感がありました。
ただ、いきなり個別相談は抵抗があったので、まずは毎月開催されているマネーセミナーに参加して雰囲気を確認したうえで個別相談をお願いしようと思いました。

相談に対する感想

　質問したことに対して根拠（キャッシュフロー表など）を示しながら具体的に答え、疑問についても素早く返してくれてテンポよく相談が進みました。
　住宅ローンの借入額については、現在の税額（所得税・住民税）より利用できる住宅ローン控除額を出し適正な借入額を計算しました。その結果、住宅ローンを借り過ぎていたことが分かり、その分を繰り上げ返済しました。
　FPの作るライフプランは、期間が90～100歳までと長く、予定される全てのライフイベントやその費用が網羅され、さらに将来の物価高も想定している点などより具体的なもので将来に向けた指標になるものでした。
　また、手元にある金融資産を運用することによって物価高にも対応でき、お金の寿命を延ばすことが出来ることをキャッシュフローのシミュレーションで理解できました。今後の物価高に負けず、豊かな生活をおくるために投資の重要性も痛感しました。